对象

违法事项

处罚

存款人

开立、撤销银行账户过程的违法行为

1.非经营性存款人：警告，1000元罚款

2.经营性存款人：警告，1万元～3万元罚款

3.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任

使用银行结算账户过程中的违法行为

1.非经营性存款人：警告，1000元罚款

2.经营性存款人：警告，5 000元～3万元罚款

伪造、变造、私自印制开户登记证

1.非经营性存款人：1000元罚款

2.经营性存款人：1万元～3万元罚款

3.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任

银行

在银行结算账户开立过程中的违法行为

1.警告，5万元～30万元罚款

2.对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分

3.情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停止整顿或吊销经营金融业务许可证

4.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任

在银行结算账户使用中的违法行为

1.警告，5 000元～3万元罚款

2.对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分

3.情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准

4.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任